FX SPOT – Negocjowana natychmiastowa transakcja wymiany walut wymienialnych:
- natychmiastowa transakcja polega na kupnie lub sprzedaży waluty bazowej za walutę kwotowaną po negocjowanym kursie ustalonym pomiędzy PKO Bankiem Polskim a klientem
- transakcja rozliczna jest formie bezgotówkowej lub gotówkowej w ciągu 2 dni roboczych licząc od dnia zawarcia transakcji
- możliwość wymiany walut po kursach, negocjowanych w oparciu o aktualne kwotowania z walutowego rynku międzybankowego
- kwota transakcji bezgotówkowej: minimum 10.000 USD lub równowartość tej kwoty w pozostałych walutach wymienialnych
- kwota transakcji gotówkowej: minimum 25.000 USD lub równowartość tej kwoty w EUR
- minimalna kwota transakcji dla pozostałych walut wymienialnych to równowartość 50.000 USD
Negocjowana terminowa transakcja wymiany walut wymienialnych:
- transakcja umożliwia wymianę waluty wymienialnej za walutę kwotowaną po kursie ustalonym w dniu zawarcia transakcji pomiędzy klientem a PKO Bankiem Polskim
- termin realizacji transakcji: od 3 dni roboczych do 24 miesięcy licząc od dnia zawarcia transakcji
- możliwość wykorzystania transakcji jako zabezpieczenie przed wzrostem lub spadkiem kursów walutowych przyszłych transakcji handlowych, kosztu pozyskiwanego kapitału lub zysku z inwestycji
- brak opłat i prowizji z tytułu zawarcia transakcji
- minimalna kwota transakcji wynosi 10.000 USD lub równowartość tej kwoty w innej walucie wymienialnej
Negocjowana transakcja FX swap:
- transakcja FX swap to transakcja kupna lub sprzedaży waluty bazowej za walutę kwotowaną oraz jednoczesna odsprzedaż lub odkupienie waluty bazowej za walutę kwotowaną na późniejszy termin rozliczenia
- możliwość wykorzystania transakcji jako zabezpieczenie płynności finansowej w innej walucie niż posiadana przez klienta
- transakcja może zostać wykorzystana w celu przesunięcia pozycji walutowej na termin wcześniejszy lub późniejszy
- brak opłat i prowizji z tytułu zawarcia transakcji
- klient zobowiązany jest do rozliczenia transakcji FX swap po kursach ustalonych w dniu zawarcia transakcji, niezależnie od poziomu kursów walutowych na rynku w dacie waluty wymiany początkowej oraz wymiany końcowej transakcji FX swap
Europejska opcja walutowa:
- produkt skierowany do klientów strategicznych, korporacyjnych i samorządowych
- możliwość wykorzystania opcji jako zabezpieczenie przed niekorzystnym wpływem zmian rynkowych kursów walutowych na przyszłe transakcje handlowe, koszt pozyskiwanego kapitału lub zysk z inwestycji
- zakup europejskich opcji walutowych umożliwia połączenia zabezpieczenia przed niekorzystnymi zmianami kursów walutowych na rynku z zachowaniem możliwości korzystania ze zmian sprzyjających
- nabywca ma prawo sprzedać lub kupić walutę po ustalonym kursie realizacji opcji w określonym z góry dniu w przyszłości, a wystawca zobowiązany jest wykonać transakcję zgodnie z żądaniem nabywcy opcji
- nabywca europejskiej opcji walutowej zobowiązany jest do zapłacenia premii opcyjnej
- minimalna kwota nominalna wynosi 50.000 USD albo równowartość tej kwoty w innej walucie wymienialnej
- waluta: USD/PLN, EUR/PLN, GBP/PLN, CHF/PLN, EUR/USD, GBP/USD, USD/CHF, EUR/GBP, EUR/CHF, GBP/CHF
Europejska walutowa opcja barierowa:
- produkt przygotowany dla klientów krajowych i zagranicznych posiadających przepływy pieniężne w walutach obcych lub indeksowane do walut obcych, głównie klientów zajmujących się handlem międzynarodowym lub posiadających kredyty walutowe
- europejska walutowa opcja barierowa to kontrakt finansowy, w wyniku którego kupujący nabywa prawo do zakupu waluty bazowej za walutę kwotowaną (w przypadku europejskiej walutowej opcji barierowej CALL) albo prawo do sprzedaży waluty bazowej za walutę kwotowaną (w przypadku europejskiej walutowej opcji barierowej PUT), po ustalonym kursie realizacji opcji w określonym z góry dniu w przyszłości
- możliwość wykorzystania opcji jako zabezpieczenie przed niekorzystnym wpływem zmian rynkowych kursów walutowych na przyszłe transakcje handlowe, koszt pozyskiwanego kapitału lub zysk z inwestycji (z zastrzeżeniem dodatkowego warunku wykonania opcji w postaci kursu bariery)
- nabywca europejskiej walutowej opcji barierowej zobowiązany jest do zapłacenia wystawcy opcji premii opcyjnej
- minimalna kwota nominalna opcji wynosi 50.000 USD albo równowartość tej kwoty w innej walucie wymienialnej
- waluta: USD/PLN, EUR/PLN, GBP/PLN, CHF/PLN, EUR/USD, GBP/USD, USD/CHF, EUR/GBP, EUR/CHF, GBP/CHF
Europejska walutowa opcja binarna:
- produkt skierowany do klientów krajowych i zagranicznych posiadających przepływy pieniężne w walutach obcych lub indeksowane do walut obcych, zwłaszcza klientów zajmujących się handlem międzynarodowym lub posiadających kredyty walutowe
- europejska walutowa opcja binarna to kontrakt finansowy, w wyniku którego strona nabywająca opcję otrzymuje z góry określoną wypłatę, jeśli zostanie spełniony warunek wykonania opcji
- kwotę rozliczenia opcji binarnej stanowi kwota nominalna opcji ustalona w dniu zawarcia transakcji, natomiast warunek wykonania jest spełniony, jeżeli w dniu wygaśnięcia opcji CALL albo opcji PUT kurs referencyjny określonej pary walutowej będzie odpowiednio wyższy albo niższy od kursu wykonania opcji
- nabywca opcji zobowiązany jest do zapłacenia wystawcy opcji premii opcyjnej
- waluta: USD/PLN, EUR/PLN, GBP/PLN, CHF/PLN, EUR/USD, GBP/USD, USD/CHF, EUR/GBP, EUR/CHF, GBP/CHF
- minimalna kwota nominalna wynosi 5 000 PLN albo równowartość tej kwoty w innej walucie wymienialnej
Amerykańska walutowa opcja binarna:
- produkt dla klientów krajowych i zagranicznych posiadających przepływy pieniężne w walutach obcych lub indeksowane do walut obcych, zwłaszcza klientów zajmujących się handlem międzynarodowym lub posiadających kredyty walutowe
- amerykańska opcja binarna to kontrakt finansowy, w wyniku którego nabywca opcji otrzymuje z góry określoną wypłatę, jeśli zostanie spełniony warunek wykonania opcji
- kwotę rozliczenia amerykańskiej opcji binarnej stanowi kwota nominalna opcji ustalona w dniu zwarcia transakcji, natomiast warunek wykonania jest spełniony, jeżeli kiedykolwiek w okresie obserwacji, trwającym od dnia zawarcia transakcji do dnia ważności opcji, kurs spot określonej pary walut:
– w przypadku opcji typu One Touch Up Digital – będzie równy lub wyższy od kursu wykonania opcji,
– w przypadku opcji typu One Touch Down Digital – będzie równy albo niższy od kursu wykonania opcji,
– w przypadku opcji typu No Touch Up Digital – nigdy nie będzie równy lub wyższy od kursu wykonania opcji,
– w przypadku opcji typu No Touch Down Digital – nigdy nie będzie równy albo niższy od kursy wykonania opcji - nabywca opcji zobowiązany jest do zapłacenia premii opcyjnej
- waluta: USD/PLN, EUR/PLN, GBP/PLN, CHF/PLN, EUR/USD, GBP/USD, USD/CHF, EUR/GBP, EUR/CHF, GBP/CHF
- minimalna kwota nominalna transakcji to 50 000 PLN lub równowartość tej kwoty w innej walucie wymienialnej
Terminowa transakcja stopy procentowej FRA:
- transakcja FRA polega na ustaleniu w dniu jej zawarcia wysokości stopy procentowej dla przyszłego okresu odsetkowego w odniesieniu do ustalonej kwoty nominalnej, bez faktycznego jej zaangażowania
- możliwość elastycznego wykorzystywania zmian na rynku stopy procentowej
- transakcja może służyć w celu zabezpieczenia kosztów lub dochodów odsetkowych dotyczących przyszłego okresu odsetkowego odpowiednio przed wzrostem bądź spadkiem rynkowych stóp procentowych
- brak prowizji i opłat z tytułu zawarcia transakcji
- w przypadku transakcji FRA istnieje możliwość zabezpieczenia tylko pojedynczego okresu odsetkowego
- transakcja w walucie: PLN, USD, EUR, CHF, GBP
- minimalna wysokość kwoty nominalnej: 500.000 PLN, w walucie wymienialnej 200.000 USD lub równowartość tej kwoty w EUR, GBP lub CHF
Transakcja zamiany stóp procentowych IRS:
- produkt dla strategicznych klientów korporacyjnych i samorządowych oraz klientów korporacyjnych i samorządowych
- transakcja umożliwia wzajemną wymianę przez strony transakcji określonych płatności odsetkowych wyrażonych w tej samej walucie
- możliwość wykorzystania transakcji jako zabezpieczenie kosztów lub dochodów odsetkowych dotyczących przyszłych okresów odpowiednio przed wzrostem bądź spadkiem rynkowych stóp procentowych
- w przypadku kupna/sprzedaży IRS przez klienta występuje brak możliwości korzystania ze spadku/wzrostu rynkowych stóp procentowych poniżej/powyżej ustalonej stałej stopy procentowej
- waluta: PLN, USD, EUR, GBP, CHF, JPY
- minimalna kwota nominalna: 500.000 PLN lub równowartość tej kwoty w walucie wymienialnej
Walutowa transakcja zamiany stóp procentowych CIRS:
- produkt skierowany do strategicznych klientów korporacyjnych i samorządowych oraz klientów korporacyjnych i samorządowych
- transakcja polega na nabyciu określonych płatności odsetkowych wyrażonych w jednej walucie w zamian za płatności odsetkowe wyrażone w innej walucie
- wysokość płatności odsetkowych ustalana jest w oparciu o kwoty nominalne transakcji w dwóch walutach, długość okresów odsetkowych i ustalone stopy procentowe w dniu zawarcia transakcji
- waluta: USD/PLN, EUR/PLN, GBP/PLN, CHF/PLN, EUR/USD, EUR/GBP, EUR/CHF, USD/CHF, GBP/USD, GBP/CHF
- minimalna kwota nominalna: 1 000 000 jednostek waluty bazowej
Bony i obligacje skarbowe:
- bony skarbowe to krótkoterminowe papiery wartościowe Skarbu Państwa sprzedawane z dyskontem
- w dniu wykupu klient otrzymuje wartość nominalną
- dochodem nabywcy jest różnica między wartością nominalną a kosztem zakupu
- minimalna kwota nominalna dla transakcji bezwarunkowych wynosi: 50 000 PLN, 100 000 EUR, 100 000 USD, albo równowartość w walucie CHF lub GBP
- minimalna kwota nominalna dla transakcji warunkowej: 200.000 PLN, 500.000 EUR, 500.000 USD, albo równowartość w walucie CHF lub GBP
- nabywca dłużnych papierów wartościowych samodzielnie ocenia i ponosi ryzyko kredytowe emitenta papierów dłużnych
Obligacje komunalne:
- obligacje komunalne są papierami wartościowymi, będącymi zobowiązaniem JST do zapłaty należności głównej oraz odsetek naliczonych
- inwestowanie w obligacje komunalne pozwala inwestować nadwyżki finansowe w instrumenty o zróżnicowanym poziomie ryzyka, przynoszące atrakcyjne stopy zwrotu
- transakcje na rynku obligacji komunalnych obejmują transakcje bezwarunkowe:
– transakcje kupna, w ramach których klient zobowiązuje się do kupna, a bank do sprzedaży określonych dłużnych papierów wartościowych w zamian za ustaloną zapłatę
– transakcje sprzedaży, w ramach których klient zobowiązuje się do sprzedaży, a bank do zakupu określonych dłużnych papierów wartościowych w zamian za ustaloną zapłatę - okres inwestycji dopasowany jest do potrzeb klienta
- minimalna kwota nominalna dla transakcji bezwarunkowych wynosi: 50 000 PLN
Obligacje korporacyjne:
- obligacje korporacyjne są papierami wartościowymi będącymi zobowiązaniem podmiotu gospodarczego do zapłaty należności głównej oraz naliczonych odsetek
- inwestycje w obligacje korporacyjne są rozwiązaniem dla klientów pragnących inwestować nadwyżki finansowe w instrumenty o zróżnicowanym poziomie ryzyka, dające atrakcyjne stopy zwrotu
- minimalna kwota nominalna transakcji dla transakcji bezwarunkowych: 50 000 PLN
- dochodem z inwestycji w obligacje są uzyskane odsetki, jak również dyskonto czyli cena sprzedaży niższa od wartości nominalnej
- oprocentowanie obligacji stałe lub zmienne
Bony wekslowe:
- bony wekslowe są krótkoterminowymi papierami wartościowymi, dzięki którym przedsiębiorstwo zaciąga krótkoterminową pożyczkę lub kredyt bezpośrednio na rynku pieniężnym.
- przedsiębiorstwo pożyczając pieniądze nie traci, ani nie ogranicza swojej samodzielności przez emisję bonów
- bank w przypadku bonów wekslowych może występować w roli organizatora rynku wtórnego, kupując i sprzedając bony ze swojego portfela
- dla inwestorów dochodem z inwestycji w bony jest dyskonto czyli cena sprzedaży niższa od wartości nominalnej
- transakcje na rynku bonów wekslowych obejmują transakcje bezwarunkowe
- minimalna kwota nominalna transakcji dla transakcji bezwarunkowych wynosi:
50 000 PLN
