FX SPOT – Negocjowana natychmiastowa transakcja wymiany walut wymienialnych: (dla klientów indywidualnych i firmowych)
- oferta dla wszystkich klientów posiadających rachunek bankowy w PKO BP
- możliwość dokonywania wymiany walut po kursach, negocjowanych w oparciu o bieżące kwotowania z walutowego rynku międzybankowego
- możliwość szybkiego reagowania na zmiany sytuacji na rynku walutowym
- brak prowizji i opłat z tytułu zawarcia negocjowanej natychmiastowej transakcji wymiany walut
- minimalna kwota transakcji bezgotówkowej: 10.000 USD lub równowartość tej kwoty w pozostałych walutach wymienialnych, przeliczonych według aktualnych cen na rynku międzybankowym
- minimalna kwota transakcji gotówkowej: 25.000 USD lub równowartość tej kwoty w EUR, przeliczonej według aktualnej ceny na rynku międzybankowym, dla pozostałych walut wymienialnych – równowartość 50.000 USD, przeliczonych według aktualnych cen na rynku międzybankowym
Negocjowana terminowa transakcja wymiany walut wymienialnych:
(dla klientów indywidualnych i firmowych)
- oferta dla wszystkich posiadaczy rachunku bankowego w PKO BP
- możliwość wymiany (kupno lub sprzedaż) waluty wymienialnej za walutę kwotowaną po kursie ustalonym w dniu zawarcia transakcji pomiędzy PKO BP a klientem z terminem realizacji od 3 dni roboczych do 24 miesięcy licząc od dnia zawarcia transakcji
- mozliwość elastycznego dopasowania transakcji zabezpieczających obrót walutowy
- z góry określony kurs wymiany walut w przyszłości
- pełne zabezpieczenie przed wzrostem/spadkiem kursu walutowego w przypadku zawarcia przez Klienta transakcji zakupu/sprzedaży waluty bazowej za walutę kwotowaną
- brak opłat i prowizji z tytułu zawarcia transakcji
Negocjowana transakcja FX swap:
(dla klientów indywidualnych i firmowych)
- transakcja polega na kupnie lub sprzedaży waluty bazowej za walutę kwotowaną (wymiana początkowa) oraz jednoczesnej odsprzedaży albo odkupie waluty bazowej za walutę kwotowaną na późniejszy termin rozliczenia (wymiana końcowa)
- możliwość wykorzystania transakcji FX swap do przesuwania terminów rozliczenia natychmiastowych i terminowych transakcji wymiany walut
- możliwość okresowej zamiany waluty posiadanej na rachunku na inną walutę wymienialną bez otwierania ryzyka kursowego
- brak opłat i prowizji z tytułu zawarcia transakcji
Terminowa transakcja stopy procentowej FRA:
(dla klientów firmowych)
- transakcja FRA to terminowa transakcja stopy procentowej polegająca na ustaleniu w dniu jej zawarcia wysokości stopy procentowej dla przyszłego okresu odsetkowego w odniesieniu do ustalonej kwoty nominalnej, bez faktycznego jej zaangażowania
- możliwość wykorzystania transakcji jako zabezpieczenie kosztów lub dochodów odsetkowych dotyczących przyszłego okresu odsetkowego odpowiednio przed wzrostem bądź spadkiem rynkowych stóp procentowych
- możliwość elastycznego wykorzystywania zmian na rynku stopy procentowej
- z góry określona stawka procentowa na przyszły okres
- ochrona ponoszonych kosztów/dochodów odsetkowych przed wzrostem/spadkiem rynkowych stóp procentowych w przypadku kupna/sprzedaży transakcji FRA przez Klienta
- brak prowizji i opłat z tytułu zawarcia transakcji
- w przypadku kupna/sprzedaży transakcji FRA przez klienta występuje brak możliwości korzystania ze spadku/wzrostu rynkowych stóp procentowych poniżej/powyżej ustalonej stawki transakcji
- transakcja FRA umożliwia zabezpieczenie tylko pojedynczego okresu odsetkowego
- zawarcie transakcji może wiązać się z koniecznością ustanowienia (bądź podwyższenia kwoty) zabezpieczenia transakcji
- waluta: PLN, USD, EUR, CHF, GBP
- minimalna wysokość kwoty nominalnej transakcji FRA wynosi: w walucie polskiej – 500.000 PLN, w walucie wymienialnej – 200.000 USD lub równowartość tej kwoty w EUR, GBP lub CHF, przeliczona według aktualnych cen na rynku międzybankowym dla transakcji natychmiastowych
- PKO Bank Polski przeprowadza transakcje FRA, dla których okres wstępny nie przekracza 12 miesięcy
Bony i obligacje skarbowe:
(dla klientów indywidualnych i firmowych)
- inwestycje w skarbowe papiery dłużne pozwalają na bezpieczne lokowanie posiadanych nadwyżek finansowych w bezpieczne instrumenty jakimi są bony i obligacje skarbowe
- minimalna kwota nominalna dla transakcji bezwarunkowych: 50 000 PLN, 100 000 EUR, 100 000 USD, albo równowartość w walucie CHF lub GBP
- w przypadku transakcji warunkowej przedmiotem jednorazowej transakcji są papiery o minimalnej wartości nominalnej: 200.000 PLN, 500.000 EUR, 500.000 USD, albo równowartość w walucie CHF lub GBP
- bezpieczeństwo inwestycji w przypadku zakupu polskich papierów skarbowych
- bony i obligacje skarbowe mogą zostać wykorzystane jako zabezpieczenie zobowiązań
Obligacje komunalne:
(dla klientów indywidualnych i firmowych)
- obligacje komunalne to papiery wartościowe, stanowiące zobowiązanie jednostki samorządu terytorialnego do zapłaty należności głównej (wykupu według wartości nominalnej) oraz odsetek naliczonych
- inwestycje w obligacje komunalne są dobrym wyborem dla klientów, chcących lokować nadwyżki finansowe w instrumenty o zróżnicowanym poziomie ryzyka, dające atrakcyjne stopy zwrotu
- wysoka rentowność inwestycji
- bezpieczeństwo zainwestowanych środków – ryzyko kredytowe dotyczy jednostek samorządu terytorialnego jako emitentów obligacji komunalnych
- okres inwestycji dopasowany jest do potrzeb klienta
- minimalna kwota nominalna dla transakcji bezwarunkowych: 50 000 PLN
Obligacje korporacyjne:
(dla klientów indywidualnych i firmowych)
- obligacje korporacyjne to papiery wartościowe, stanowiące zobowiązanie podmiotu gospodarczego do zapłaty należności głównej (wykupu według wartości nominalnej) oraz naliczonych odsetek. Oznacza to, że obligacja wyemitowana przez przedsiębiorstwo jest zaciągniętym przez nie długiem w zamian za określone oprocentowanie i zwrot wartości nominalnej w ustalonym terminie wykupu.
- inwestycje w obligacje korporacyjne są rozwiązaniem dla klientów chcących lokować nadwyżki finansowe w instrumenty o zróżnicowanym poziomie ryzyka, dające atrakcyjne stopy zwrotu
- duża liczba emisji papierów dająca możliwość dostosowania inwestycji do preferencji dotyczących ponoszonego ryzyka, rentowności i terminu zapadalności
- minimalna kwota nominalna transakcji dla transakcji bezwarunkowych: 50 000 PLN
Bony wekslowe:
(dla klientów indywidualnych i firmowych)
- bony wekslowe to krótkoterminowe papiery wartościowe, dzięki którym, przedsiębiorstwo zaciąga krótkoterminową pożyczkę (kredyt) bezpośrednio na rynku pieniężnym. W tym celu firma emituje bony według cen nominalnych pomniejszonych jednak z góry o określone dyskonto. Jednocześnie zobowiązuje się do wykupu tych bonów według pełnej ceny nominalnej w ustalonym z góry terminie nieprzekraczającym jednak jednego roku.
- możliwość dostosowania inwestycji w dłużne papiery wartościowe do preferencji dotyczących ponoszonego ryzyka, rentowności i terminu zapadalności
- minimalna kwota nominalna transakcji dla transakcji bezwarunkowych: 50 000 PLN
